भारतीय शेयर बाजार (Stock Market) में लगातार उतार-चढ़ाव देखने को मिल रहा है, जिससे निवेशकों में चिंता बनी हुई है। हालांकि, विशेषज्ञों का मानना है कि लंबी अवधि के वित्तीय लक्ष्यों को हासिल करने के लिए सिप (SIP) में निवेश जारी रखना चाहिए। शेयर बाजार नियामक सेबी (SEBI) की चेयरपर्सन माधबी पुरी बुच के अनुसार, सिप में निवेश करने का यह सबसे अच्छा समय हो सकता है। समय के साथ कई म्यूचुअल फंड स्कीमों ने शानदार प्रदर्शन किया है, जिससे निवेशक अपने छोटे मासिक योगदान को बड़े पोर्टफोलियो में बदलने में सफल रहे हैं।
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भारतीय शेयर बाजार में अस्थिरता के बावजूद, SIP निवेश को जारी रखना एक समझदारी भरा कदम हो सकता है। केनरा रोबेको इक्विटी हाइब्रिड फंड जैसे म्यूचुअल फंड स्कीम ने लंबी अवधि में निवेशकों को शानदार रिटर्न दिया है। इसलिए, जो निवेशक अनुशासित रूप से SIP जारी रखते हैं, वे भविष्य में बड़ा फंड बना सकते हैं।
केनरा रोबेको इक्विटी हाइब्रिड फंड: 32 वर्षों की सफलता
केनरा रोबेको मैनेजमेंट कंपनी ने हाल ही में अपनी एक विशेष स्कीम की 32वीं वर्षगांठ मनाई है, जिसने शुरुआत से ही लगातार बेहतरीन रिटर्न दिया है। यह एक ओपन-एंडेड हाइब्रिड स्कीम है, जो मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी से जुड़े इंस्ट्रूमेंट में निवेश करती है। इस स्कीम का नाम केनरा रोबेको इक्विटी हाइब्रिड फंड है।
अगर किसी निवेशक ने इस स्कीम में शुरुआत से 10,000 रुपये का मासिक सिप (SIP) किया होता, तो आज उसके पास 5.8 करोड़ रुपये होते।
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स्कीम का उद्देश्य और रणनीति
इस फंड का मुख्य उद्देश्य इक्विटी और डेट निवेश का संतुलित पोर्टफोलियो बनाकर लंबी अवधि में पूंजी वृद्धि (Capital Growth) हासिल करना है। यह रणनीति उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो एसेट एलोकेशन (Asset Allocation) प्रक्रिया को सरल बनाना चाहते हैं और साथ ही प्रभावी रूप से जोखिम को डायवर्सिफाई करना चाहते हैं।
स्कीम की खासियतें:
- शुरुआत की तारीख: 1 फरवरी 1993
- कैटेगरी: आक्रामक हाइब्रिड फंड (Aggressive Hybrid Fund)
- AUM (31 दिसंबर 2024 तक): 10,747.36 करोड़ रुपये
- इक्विटी बाजार में अवसरों का लाभ उठाने और निश्चित आय वाले निवेश से संतुलन बनाए रखने की रणनीति
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कहां निवेश करती है यह स्कीम?
यह फंड अपनी संपत्ति का 65-80% हिस्सा इक्विटी और इक्विटी से जुड़े इंस्ट्रूमेंट में निवेश करता है, जबकि 20-35% संपत्ति डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट में लगाई जाती है।
31 दिसंबर 2024 तक इस स्कीम की प्रमुख होल्डिंग्स:
- 48.01% संपत्ति लार्ज कैप (Large Cap) शेयरों में
- प्रमुख स्टॉक्स: HDFC बैंक, ICICI बैंक, Infosys
शानदार रिटर्न का ट्रैक रिकॉर्ड
इस फंड ने पिछले कुछ वर्षों में शानदार प्रदर्शन किया है और अपने बेंचमार्क इंडेक्स को पीछे छोड़ा है।
पिछले वर्षों में रिटर्न (CAGR):
- 1 वर्ष: 15.23%
- 3 वर्ष: 11.91%
- 5 वर्ष: 15.53%
बेंचमार्क CRISIL Hybrid 35+65 – Aggressive Index ने इसी अवधि में 12.69%, 11.85%, और 14.59% का रिटर्न दिया, जबकि BSE SENSEX TRI का रिटर्न 9.41%, 11.69%, और 14.99% रहा।
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SIP बनाम एकमुश्त निवेश: कौन सा बेहतर?
अगर किसी निवेशक ने 1 फरवरी 1993 से इस स्कीम में 10,000 रुपये का मासिक सिप किया होता, तो 31 दिसंबर 2024 तक वह निवेश 5,80,92,367 रुपये का हो गया होता।
वहीं, अगर किसी निवेशक ने उसी समय 10,000 रुपये एकमुश्त निवेश किया होता, तो वह राशि आज 3,46,160 रुपये होती।
इससे स्पष्ट होता है कि लंबी अवधि में SIP निवेश कहीं अधिक फायदेमंद साबित होता है।
